Bankalarda Kaynağı Belirsiz Paraya Kıskaç: 1 Ocak 2025'te Yeni Dönem Başlıyor

1 Ocak 2025'te Bankacılık Sektöründe Yeni Düzenlemeler Başlıyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, Türkiye genelinde kayıt dışı ekonomiye karşı denetimleri artırmak amacıyla bankacılık sistemine yönelik yeni bir düzenleme getiriyor. 1 Ocak 2025 itibarıyla, tüm banka şubelerinde yapılan nakit para yatırma ve çekme işlemleri daha sıkı bir denetime tabi olacak. Yeni düzenlemeye göre, bu işlemlerin kaynağına ilişkin resmi belgelerin sunulması zorunlu hale gelecek.

Yeni uygulama, yıllar önce yürürlükte olan ancak 2025'te tekrar devreye girecek olan bir sistemin yeniden hayata geçirilmesini sağlıyor. Bu kapsamda, Türkiye’nin 81 ilindeki tüm banka şubelerinde görevli personel, nakit işlemi yapmak isteyen vatandaşlardan işlem kaynağını ve amacını gösteren belgeler talep edecek. Müşteriler, işlemlerini gerçekleştirebilmek için gerekli belgeleri eksiksiz sunmak zorunda olacak.

Nakit işlemleri sırasında belge ibraz etmeyen vatandaşlar için detaylı bir inceleme süreci başlatılacak. Özellikle, para kaynağını açıklayamayan kişiler için işlemler engellenebilecek. Banka görevlileri, "Para nereden geldi, hangi amaçla kullanılacak?" gibi sorular sorarak işlemleri denetleyebilecek. 

Altın ve Para Piyasaları Uzmanı İslam Memiş, bu düzenlemenin detayları hakkında uyarılarda bulundu. Memiş, vatandaşları, nakit işlemlerinde sorun yaşamamaları için gerekli belgeleri eksiksiz hazırlamaya davet etti. Döviz, altın, gayrimenkul veya araç satışları gibi çeşitli işlemlerden elde edilen paraların kaynağını belgelerle açıklamak gerektiği vurgulandı.

Yeni düzenleme ile birlikte, kaynağı belirsiz nakitlerle yapılan işlemler, 1 Ocak 2025'ten itibaren mümkün olmayacak. Bankacılık sektöründe yapılacak olan bu sıkı denetimlerle, kayıt dışı ekonomiyle mücadele edilmesi hedefleniyor.